Пассивный доход можно получать, если, например, положить деньги на депозит или сдавать квартиру. Но можно его получить и на фондовом рынке.
Анатолий Протасов собрал портфель, который будет приносить регулярную прибыль.
В его основе — облигации. Это долговые ценные бумаги, которые выпускают на биржу компании-эмитенты или государство. Облигации приносят небольшой доход, но купонные выплаты происходят по четкому графику — удобно, если не хочешь следить за рынком и проводить анализ. Такой портфель подойдет консервативным инвесторам, которые не готовы рисковать капиталом и хотят получать доходность, превышающую процент по банковским вкладам.
Как отбирать облигации
Для получения пассивного дохода лучший выбор — облигации со сроком погашения от 3 до 5 лет. По истечении этого срока портфель можно собрать заново. Необходимо обращать внимание и на другие факторы
- уровень листинга на Московской бирже. Облигации первого уровня более ликвидны, чем облигации второго уровня. Они пользуются большим спросом на бирже, а значит их можно быстро продать и получить деньги. Облигации третьего уровня листинга для получения гарантированного пассивного дохода советник не рекомендует;
- вид облигаций. Облигации федерального займа (ОФЗ) традиционно являются самыми надежными долговыми ценными бумагами, ведь занимает деньги у нас в этом случае государство. С муниципальными и корпоративными ценными бумагами доходность выше, но здесь и риски увеличиваются;
- вид купона. Постоянный купон позволяет спланировать денежный поток на весь период жизни облигации — то, что и нужно для получения пассивного дохода.
Информацию о ставках купонов, срокам погашения и графике облигационных выплат можно найти на сайтах Московской биржи, Rusbonds и Cbonds.
Собираем портфель
Стандартные периоды купонных выплат раз в полгода для ОФЗ и раз в квартал для корпоративных облигаций. Такую особенность можно использовать для составления портфеля, который будет «платить» вам деньги каждый месяц или чуть реже.
Советник Анатолий Протасов показывает портфель из облигаций первого уровня листинга со сроком погашения в период с 1 июля 2024 года по 31 декабря 2024 года. На это время государство и компании возьмут деньги в долг. После чего вернут инвесторам номинальную стоимость облигаций. Например, номинал облигации равен 1000 рублей, а купонная доходность — 8% в год. При погашении инвестор получит 1000 рублей, а до этого срока будет получать купонные выплаты 80 рублей в год.
Ниже пример портфеля из облигаций на сумму 900 тыс. рублей от Анатолия Протасова.
Портфель с доходностью 7-8% годовых хорошо подойдет для получения регулярного пассивного дохода. Собрать его самостоятельно несложно, даже если вы никогда раньше не инвестировали. Для начала необходимо открыть у лицензированного брокера торговый счет и пополнить его на необходимую сумму. А дальше купить указанное в таблице число облигаций каждого вида. Искать нужные бумаги проще по ISIN-коду, а не по названию эмитента.
Полученный купонный доход можно реинвестировать, то есть тратить эти деньги на приобретение новых облигаций. Больше облигаций в портфеле — крупнее выплаты.
Статья не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и носит информационный характер. В материале представлен пример типового портфеля для консервативных инвесторов, составленный инвестиционным советником Анатолием Протасовым (в реестре Банка России № 179 от 25.05.2022). «Винвестор» не несет ответственности за ваши инвестиционные решения. Для оценки риск-профиля и получения персональной рекомендации обратитесь за консультацией советника.